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연말정산이 다가오는데.. 올해는 아무리 계산기를 두들겨봐도.. 300만원정도 연금을 넣어야 세금을 환급받을 수 있을꺼 같아요..ㅠ.ㅠ

 

앞으로 계속 넣을 상품이라서 다른 펀드 고르는것보다 신경 많이 쓰이네요~

그래서 이번주 동안 이래저래 연금펀드들을 찾아봤는데. 선듯 고르기가 쉽지 않네요~

국내형 펀드가 대형성장형인 미래에셋디스커버리 뿐이어서 가치주 펀드인 "한국밸류10년투자연금주식" 에 눈이 많이 가는데.. 수수료도 쎄고.. 설정된지 얼마안되어서 조금 망설이고 있습니다. 그래도 이채원 전무님 믿습니다.^^

 

현재 관심있는 연금펀드 상품입니다. (모두 주식형입니다.)

1. 하나UBS인베스트연금주식S-1

2. 푸르덴셜 연금주식KM

3. 골드플랜연금주식 A-1

4. 한국밸류10년투자연금주식 5. 미래에셋라이프사이클 2030             연금식형 자투자신탁

6. 우리CS 행복연금 글로벌 펀드

위 6개중에 하나 고를까 생각중입니다.

1. 하나UBS인베스트연금주식S-1

대형혼합형펀드 (대형성장형펀드)

설정액 : 1055억원 (비교적 규모가 큰펀드)

수수료 : 2.04%

설정일 : 2001년 2월 1일

제로인평가 : 1년(별4개) 3년(별4개)

장점은 오랜 운영으로 인한 검증된 상품으로 대형성장형펀드이므로 향후 대세상승장에 큰수익을 창출할껄로 사료됨

단점은 현재 운영중인 미래에셋디스커버리와 겹치고, 가입할려면 시내 나가야함 ㅠ.ㅠ

2. 푸르덴셜 연금주식KM

대형혼합형펀드 (대형성장형펀드)

설정액 : 198억원 (설정기간에 비해 비교적 규모가 적은펀드)

수수료 : 1.94%

설정일 : 2001년 2월 1일

제로인평가 : 1년(별4개)

 

장점은 오랜 운영으로 인한 검증된 상품으로 대형성장형펀드이므로 향후 대세상승장에 큰수익을 창출할껄로 사료됨

수수료가  하나UBS인베스트연금주식보다 0.1% 쌈(사실 별의미는 없을꺼 같아요^^)

단점은 비교적 규모가 적은 펀드이고, 가입처가 푸르덴셜증권에서만 판매함. 

 

 

3. 골드플랜연금주식 A-1

중형가치주펀드 (중형가치주펀드)

설정액 :  1159억원 (비교적 규모가 큰 펀드)

수수료 :  2.05%

설정일 :  2001년 1월 31일

제로인평가 :  1년(별1개), 3년(별1개)

 

장점은 가치주펀드로 기존펀드와 분산포트폴리오가능

또 최근 대형성장주 장세이어서 3개월 수익율이 안좋아서 지금 가입하기에는 괜찮을듯함..^^

단점은 제가보기에는 5년 수익율 괜찮은데 제로인평가가 별1개밖에 안되네요.. 이해가 좀 어려운 평가이지만 가입을 꺼리게 만드는 이유중에 하나임

 

 

4. 한국밸류10년투자연금주식

중형가치주펀드 (중형가치주펀드)

설정액 :  286억원 (설정일 대비 규모가 큰 펀드)

수수료 : 2.84%

설정일 :  2007년 3월 19일

제로인평가 : 아직 없슴

 

장점은 한국밸류10년주식형펀드와 같이 운영하는 이채원전무님, 가치주펀드로 기존펀드와 분산포트폴리오가능

최근 편입비율이 한국전력,KT라서 수익율이 별로 안좋으나 이채원전무님을 믿으면 한번 가입해볼만함

단점은 엄청난 수수료... 아직 검증이 안된 펀드..

 

 

5. 미래에셋라이프사이클 2030연금주식형 자투자신탁

대형성장형펀드

설정액 :  997억원 (설정일 대비 규모가 큰펀드)

수수료 : 2.45%

설정일 : 2005년 10월 26일

제로인평가 : 아직 없슴

 

미래에셋마에스트로주식형모펀드에 60%이상투자되는 상품(현재 95.8% 편입)

설정액 무난하나 수수료가 조금 쎈편임.

운영성과 검증 안됨

미래에셋 네임밸류

 

6. 우리CS 행복연금 글로벌 펀드

 

이상품은 2007년11월1일 설정된 연금펀드 상품으로

변액 상품처럼 중간에 펀드 전환이 가능함.

코리아 인덱스펀드

이머징 인덱스펀드

라이프 사이클형펀드

차이나 인덱스 펀드

코리아 채권형 펀드

 

현재 연금 펀드중 유일하게 해외투자 가능 상품

장기로 투자하는 상품이기때문에 추후 장세에 따라 변환이 가능한 큰 장점이 있슴

수수료 0.36% ~ 1.49%로 매우 저렴함 또한, 판매보수 1%에서 2년마다 추후 0.1%씩 줄어듬 

 

설정된지 얼마 안된상품이긴 하지만 운영방식이 맘에 듬.. 단점은 우리CS 개인적으로 운영을 믿을수가 없슴 ㅠ.ㅠ

 

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